Kolumnist: Walter Kozubek

Daimler, Infineon und Varta mit 30% Sicherheitspuffer




06.09.21 08:08
Walter Kozubek


In der mit ziemlicher Sicherheit noch länger andauernden Nullzinsphase führt für Anleger mit dem Wunsch nach über den Inflationsraten liegenden Renditen nach wie vor kein Weg am Aktienmarkt vorbei. Mit Strukturierten Anlageprodukten, wie beispielsweise Memory Express-Zertifikaten, können Anleger das Kursrisiko des direkten Aktienkaufes deutlich reduzieren und dennoch zu Renditen weit oberhalb der Inflationsraten gelangen.


Derzeit bietet die UBS Express-Zertifikate mit Memory Kupon unter anderem auf die Daimler- (ISIN:  DE000UBS07T8) die Infineon-Aktie (ISIN: DE000UBS08T6) und die Varta-Aktie (ISIN: DE000UBS09T4)   mit Sicherheitspuffern von 30 Prozent zur Zeichnung an. Während das Zertifikat auf die Infineon-Aktie eine Jahresbruttorendite von 6,20 Prozent ermöglicht, bietet das Zertifikat auf die Varta-Aktie sogar die Chance auf eine Jahresrendite von 10 Prozent. Am Beispiel des Express-Zertifikates mit Memory Kupon auf die Daimler-Aktie soll die Funktionsweise dieser Zertifikate veranschaulicht werden.


7,15% Zinsen und 30% Schutz


Der Daimler-Schlusskurs vom 15.9.21 wird als Startwert für das Zertifikat festgeschrieben. Bei 70 Prozent des Startwertes wird der Kuponausfall-Level und die ausschließlich am 15.9.26 aktivierte Barriere befinden. Die für jedes Laufzeitjahr in Aussicht stehende Zinszahlung beträgt 7,15 Prozent. Notiert die Aktie an einem der ebenfalls im Jahresabstand angesetzten Beobachtungstage, erstmals am 15.9.22, auf oder oberhalb des vorzeitigen Startwertes, der gleichzeitig als vorzeitiger Tilgungslevel fungiert, dann wird das Zertifikat inklusive der Zinszahlung vorzeitig zurückbezahlt.


Notiert die Aktie an einem der Beobachtungstage zwischen der Barriere von 70 Prozent und dem Tilgungslevel, dann wird nur der Zinskupon ausgeschüttet. Unterschreitet die Aktie an einem der Stichtage die Barriere, dann fällt die Zinszahlung aus. Diese wird aber nachbezahlt, wenn sich der Aktienkurs an einem der nachfolgenden Bewertungstage wieder oberhalb der Barriere befindet. Hält sich der Aktienkurs am letzten Bewertungstag (15.9.26) oberhalb der Barriere von 70 Prozent des Startwertes auf, dann wird das Zertifikat mit dem Ausgabepreis von 1.000 Euro zurückbezahlt. Notiert die Aktie an diesem Tag unterhalb der Barriere, dann wird das Zertifikat mittels der Lieferung einer am 15.9.21 errechneten Anzahl von Daimler-Aktien getilgt, wobei Anleger den Gegenwert von Bruchstückanteilen gutgeschrieben bekommen.


Die Express-Zertifikate mit Memory Kupon, maximale Laufzeit bis 22.9.26, können noch bis 15.9.21 mit 1.000 Euro gezeichnet werden.


ZertifikateReport-Fazit: Diese Zertifikate ermöglichen Anlegern in maximal 5 Jahren – sofern sie nicht vorzeitig zurückbezahlt werden – bei bis zu 30-prozentigen Kursrückgängen der Aktien Jahresbruttorenditechancen von 6,20 bis 10 Prozent pro Jahr.


Walter Kozubek




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