Kolumnist: Walter Kozubek

Adidas-, Daimler- und Siemens-Zertifikat mit 3,45 bis 5% Zinsen




05.09.17 08:32
Walter Kozubek

Die von der Landesbank Baden-Württemberg in regelmäßigen Abständen angebotenen Deep Express-Zertifikate ermöglichen Anlegern auch bei deutlich fallenden Kursen der Basiswerte überproportional hohe Renditechancen. Als Gegengeschäft für die in Aussicht stehenden Seitwärtsrenditen verzichten Zertifikateanleger auf Dividendenzahlungen und der Partizipation an Kursanstiegen des Basiswertes.


Derzeit bietet die LBBW-Deep Express-Zertifikate auf die DAX-Werte Adidas, Daimler und Siemens zur Zeichnung an. Die Renditechancen erstrecken sich von 3,45 Prozent pro Jahr (Adidas, ISIN: DE000LB1K6S5) bis 5 Prozent pro Jahr (Daimler, ISIN: DE000LB1K6W7). Am Beispiel des Zertifikates auf die Siemens-Aktie soll die Funktionsweise der Deep Express-Zertifikate veranschaulicht werden.


35% Sicherheitspuffer, sinkende Rückzahlungsschwellen


Der am 14.9.17 in XETRA ermittelte Schlusskurs der Siemens-Aktie wird als Startwert für das Deep Express-Zertifikat (ISIN: DE000LB1K705) fixiert. Bei 65 Prozent wird die Barriere liegen. Wird der Startwert beispielsweise bei 110 Euro fixiert, dann wird sich ein Zertifikat mit dem Nominalwert von 1.000 Euro auf 1.000:110=9,09091 Siemens-Aktien beziehen.


Wenn die Siemens-Aktie am ersten Bewertungstag (16.11.18) auf oder oberhalb des Startwertes notiert, dann wird das Zertifikat mit 100 Prozent plus der Zinszahlung in Höhe von 4,05 Prozent vorzeitig zurückbezahlt. Notiert die Siemens-Aktie an diesem Tag unterhalb des Startwertes, dann verlängert sich die Laufzeit des Zertifikates zumindest bis zum nächsten Bewertungstag (15.11.19). Befindet sich der Aktienkurs an diesem Stichtag oberhalb der mittlerweile auf 95 Prozent des Startwertes reduzierten Tilgungsschwelle, dann wird die vorzeitige Rückzahlung des Zertifikates mit 1.081 Euro erfolgen. Auch an den verbleibenden Bewertungstagen wird sich die Tilgungsschwelle um jeweils 5 Prozent reduzieren.


Läuft das Zertifikat mangels vorzeitiger Tilgung bis zum letzten Bewertungstag (18.11.22), dann wird es bereits dann mit dem Höchstbetrag von 1.202,50 Euro zurückbezahlt, wenn der Aktienkurs an diesem Tag auf oder oberhalb der bei 65 Prozent des Startwertes liegenden Barriere notiert. Befindet sich der Aktienkurs an diesem Tag unterhalb der Barriere, dann erhalten Anleger je Zertifikat 9 Siemens  zugeteilt. Der Eurogegenwert des Bruchstückanteils wird Anlegern gutgeschrieben.


Die Deep Express-Zertifikate mit maximaler Laufzeit bis 25.11.22 können noch bis 14.9.17 in einer Stückelung von 1.000 Euro mit 100 Prozent plus ein Prozent Ausgabeaufschlag gezeichnet werden.


ZertifikateReport-Fazit: Die Deep Express-Zertifikate auf die drei deutsche Aktien ermöglichen Anlegern in maximal fünf Jahren selbst bei einem Aktienkursrückgang von bis zu 35 Prozent Jahresbruttorenditen von 3,45 bis 5,00 Prozent.


Walter Kozubek



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