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Kolumnist: Walter Kozubek

Top Zertifikate auf Siemens und Allianz




21.09.21 08:57
Walter Kozubek


Der Anreiz für eine Investition in Top-Zertifikate gegenüber einem direkten Aktieninvestment besteht darin, dass Anleger bereits bei einer minimalen Kurssteigerung der ausgewählten Aktien zu überproportional hohen Renditen gelangen können.


Derzeit bietet die HVB unter anderem Top Zertifikate auf die DAX-Werte Allianz (ISIN: DE0008404005) und Siemens (ISIN: DE0007236101) zur Zeichnung an. Während das Zertifikat auf die Siemens-Aktie (ISIN: DE000HVB5WE8) in den nächsten drei Jahren eine Renditechance von 36,90 Euro je Nennwert von 1.000 Euro anbietet, ermöglicht das Zertifikat auf die Allianz-Aktie (ISIN: DE000HVB5WB4) sogar eine Ertragschance von 49,95 Prozent.


Am Beispiel des Zertifikates auf die Allianz-Aktie soll die einfache Funktionsweise dieser Produkte veranschaulicht werden.


49,95% Renditechance in drei Jahren


Der Schlusskurs der Allianz-Aktie vom 1.10.21 wird als Basispreis für das Top Zertifikat fixiert. Wird dieser Schlusskurs beispielsweise bei 185 Euro festgestellt, dann wird sich eine Nennwert von 1.000 Euro auf (1.000:185)=5,40541 Allianz-Aktien beziehen.


Wenn die Allianz-Aktie am letzten Beobachtungstag, dem 30.9.24, auf oder oberhalb des Basispreises notiert, dann wird das Zertifikat am 7.10.24 mit dem Höchstbetrag von 1.499,50 Euro je Nennwert von 1.000 Euro zurückbezahlt.  Da der Höchstbetrag von 1.499,50 Euro als Cap fungiert, wird das Zertifikat auch bei einem Kursanstieg von mehr als 49,95 Prozent mit 1.499,50 Euro zurückbezahlt.


Notiert die Allianz-Aktie am Bewertungstag unterhalb des Basispreises, dann wird das Zertifikat mittels der Lieferung von 5 Allianz-Aktien getilgt. Der Eurogegenwert des Bruchstückanteils wird Anlegern gutgeschrieben.


Die HVB-Top Zertifikate auf die beiden Aktien, fällig am 7.10.24, können noch bis 30.9.21 in einer Stückelung von 1.000 Euro mit 1.020 Euro gezeichnet werden.


ZertifikateReport-Fazit: Die Top Zertifikate werden bereits dann hohe Renditen ermöglichen, wenn die Aktien in drei Jahren auf dem gleichen Niveau wie derzeit notieren, oder leicht zulegen. Die Chance auf Seitwärtsrenditen besteht bei diesen Zertifikaten nicht.


Walter Kozubek




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Kurs Vortag Veränderung Datum/Zeit
201,20 € 201,30 € -0,10 € -0,05% 27.10./17:45
 
ISIN WKN Jahreshoch Jahrestief
DE0008404005 840400 223,50 € 148,60 €
Werte im Artikel
201,20 minus
-0,05%
140,70 minus
-0,47%
1.016 minus
-0,48%
Handelsplatz Letzter Veränderung  Zeit
 
Tradegate (RT)
201,00 € -0,15%  27.10.21
Nasdaq OTC Other 233,25 $ +0,75%  27.10.21
Düsseldorf 200,90 € +0,02%  27.10.21
Xetra 201,20 € -0,05%  27.10.21
Berlin 201,55 € -0,15%  27.10.21
Frankfurt 201,25 € -0,25%  27.10.21
Stuttgart 200,55 € -0,45%  27.10.21
Hamburg 201,00 € -0,47%  27.10.21
München 201,00 € -0,50%  27.10.21
Hannover 200,75 € -0,62%  27.10.21
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